Tecnología KYC para Onboarding Digital

MobbScan puede escanear y validar más de 250 tipos de documentos distintos: documentos de identidad, licencias de conducir, pasaportes. Cualquier documento que identifique a un usuario es susceptible de ser escaneado y validado por MobbScan. Además, la flexibilidad en su diseño permite soportar nuevos documentos.

Documentos soportados

MobbScan realiza multiples validaciones y controles sobre el documento de identidad para verificar su autenticidad  y evitar así el fraude documental:

• Valida los datos contenidos en el propio documento de identidad como, por ejemplo, los dígitos de control, detecta y analiza especímenes en el documento y hace la correspondencia entre la cara trasera y delantera del mismo.
• Analiza la apariencia del documento, detecta manipulaciones físicas, fotocopias o capturas de pantalla.
• Reconoce si el documento ha sido manipulado con un software de edición de imágenes.
• Analiza elementos dinámicos como marcas láser u hologramas y, en su caso, la seguridad del chip NFC.

A través de OCR (reconocimiento óptico de caracteres) se extrae toda la información textual de la imagen para poder manejarla como datos, rellenar un formulario etc, facilitando al cliente la introducción de datos personales en un entorno móvil o en un PC.

En definitiva, MobbScan automatiza y acelera el proceso de introducción de datos y mejora la experiencia de usuario en el proceso de registro.

MobbScan permite leer mediante contacto la información contenida en determinados documentos de identidad que dispongan de un chip NFC:

• DNI 3.0
• Pasaportes que cumplen con la norma ICAO MRTD (Machine Readable Travel Document)

MobbScan no sólo recoge la información de un documento, o valida su veracidad, sino que también utiliza reconocimiento biométrico facial para comprobar que la persona que presenta el documento es la misma que aparece en la foto de dicho documento, siendo su legítimo poseedor.

Guía de Reconocimiento Facial

Las técnicas de detección de ataques de suplantación de identidad que aplica Mobbeel pueden ser activas y pasivas (dependiendo de la colaboración del usuario) y son capaces de detectar las siguientes situaciones:

• Modificación de la imagen facial del documento de identidad para que coincida con la del usuario que realiza la gestión.
• Presentación del documento de identidad en el momento de capturar la imagen facial del usuario durante el registro.
• Utilización de fotografías o máscaras para hacerse pasar por otra persona.
• Reproducción en pantallas de imágenes fijas o en movimiento de la persona que se intenta suplantar.

Dependiendo de la normativa legal, a veces se exige en el proceso de Onboarding Digital que se haga una grabación en vídeo como soporte en un proceso desatendido. MobbScan integra la videoconferencia permitiendo la generación de un archivo de vídeo a partir del flujo de cámara para su posterior revisión.

Todas las muestras y evidencias generadas en los procesos de Onboarding Digital se almacenan en bases de datos del cliente utilizando codificación robusta para cumplir con la legislación de protección de datos.

Dependiendo de la normativa legal, a veces se exige en el proceso de Onboarding Digital que se haga una grabación en vídeo como soporte en un proceso desatendido. MobbScan integra la videoconferencia permitiendo la generación de un archivo de vídeo a partir del flujo de cámara para su posterior revisión. 

Todas las muestras y evidencias generadas en los procesos de Onboarding Digital se almacenan en bases de datos del cliente utilizando codificación robusta para cumplir con la legislación de protección de datos.

La integración de la tecnología de MobbScan en entorno web se lleva a cabo a través de un gateway web. Es una aplicación web que permite realizar procesos de onboarding digital, facilitando enormemente los procesos de integración, hasta tal punto que el tiempo de integración se acorta a 1 o 2 días.

Se pueden configurar los idiomas soportados y a nivel de usabilidad exite la posibilidad de adaptar los diálogos informativos, textos, colores, tipografías, imágenes, entre otros.

El National Institute of Standards and Technology (NIST) es una institución especializada en la estandarización de las distintas tecnologías biométricas, entre las que destacan el reconocimiento facial y de voz. Además, el NIST realiza evaluaciones periódicas de los motores biométricos presentados por los distintos proveedores para evaluar su rendimiento en diferentes entornos.

Nuestra tecnología de reconocimiento facial ha sido evaluada y publicada por el NIST para los procesos de verificación e identificación: FRVT 1:1 y FRVT 1:N.

Estas evaluaciones demuestran nuestra capacidad para identificar con precisión a las personas en entornos digitales, lo que refuerza nuestra posición de líderes en el campo de la identificación biométrica.

Ver más certificaciones

Para poder asegurar el cumplimiento de las regulaciones KYC onboarding digital y AML, MobbScan permite verificar que un cliente es quien dice ser durante el proceso de registro, evaluando al mismo tiempo si la información proporcionada por dicho cliente es correcta.

Además, para cumplir con los controles de Debida Diligencia, MobbScan dispone de una amplia base de datos en constante evolución que permite chequear distintas listas públicas:

• Sanciones internacionales
• Terroristas
• PEPs internacionales
• Noticias adversas

Además, se puede utilizar un sistema de monitorizado para comprobar de manera proactiva si alguno de sus clientes ha pasado a ser una persona de riesgo, realizando controles de diligencia debida. Este control puede hacerse siempre y cuando exista una relación con el cliente.

En España, el SEPBLAC (Unidad de Inteligencia Financiera) es la supervisora en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y la encargada de definir las medidas de diligencia debida. Permite a las empresas llevar a cabo medidas de identificación a través de la video-identificación. Nuestra tecnología permite recoger todo el proceso grabado en vídeo para una posterior revisión.